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外汇交易基础知识

每隔一段时间,一个好的交易想法可以带来快速而令人兴奋的回报,但专业交易者知道这需要有耐心和纪律。

外汇

Forex/ FX是“外汇”的常用简称,它一般用来形容投资者及投机者在外汇市场进行的交易。

什么是外汇?为何要买卖外汇?

您可能不知道,外汇其实是全球最大的市场之一,拥有6.6万亿的日均交易量

股票市场与之相比也显得相形见绌。世界上所有的股票市场加起来日均交易量只有840亿。

既然外汇市场如此之大,为什么那么少人了解它?

最简单的答案是,其实您有可能在之前就已经直接或者间接地进入过外汇市场。每当您旅行去到另一个国家、兑换货币,实际上您已经在做外汇交易了。

每当您在商店里买进口产品,您也是在进行外汇交易。因为虽然您是用自己的货币支付,但生产商得到的是其他货币品种的支付。

人们一直在交易货币,但怎样能使之成为一种投资呢?这里有一个简单的例子。想象一下当您在2002年从美国到欧洲旅行的时候,您需要将美元兑换成欧元。在旅行结束的时候,您也会将用剩的欧元再兑换成美元。但如果您没有这样做呢?

在2002年,1欧元价值0.9美元。如果您持有500欧元并把它存放5年。在2007年的时候,您将您所持有的欧元拿去银行兑换,就可以以当时的汇价换取每欧元1.4美元。由于您是以0.9美元每欧元的价格买入,但以1.4美元每欧元的价格卖出,所以您会获得每欧元0.5美元的利润。由于抓住了买卖欧元的良好时机,您将会在这次外汇交易中获得250美元的总利润。在 5年内达到55%的利润回报。

日均交易量4万亿的外汇市场上信息来源的渠道几乎都是一样的。很多世界性的大银行、对冲基金和保险公司频繁地交易外汇并使之为一种赚钱的方式。即使他们的交易规模非常大,他们每天盈利和亏损都难以引起汇率中的极小变动。

很多人也许没有听说过外汇市场,是因为这个市场曾经很大程度上局限于业内的专业人士。一般人可以买卖股票但是却不能交易外汇。因此外汇交易曾经只存在于一些大鳄的掌控之中。

现在这种情况正在发生改变

就像在20世纪90年代发生的在线股票交易革命,互联网已经使外汇交易能普及到一般人。

成千上万的世界各地的交易者只需要一台电脑、一个互联网接口和一个交易账户,现在就能在家里进行外汇交易。

您可以从星期天到星期五不论白天黑夜,随时随地下单买卖英镑或者日元。以下的指南将会向您介绍应该如何操作。但首先,您需要了解为什么要交易外汇?

为何买卖外汇?

网上外汇交易在过去十年非常受欢迎,因为它具备以下特点∶

  • 外汇市场不停运作∶交易复盖全球不同国家的工作时间,持续不间断。因此,您可以在一周5天,一天24小时随时随地交易主要货币。这给了大多数交易者更多可选择的交易时间。
  • 多空双向交易∶其他的金融市场在行情低迷的时候难以估清,但外汇市场与之不同的是,对做空货币没有限制。如果您认为某个品种会上涨,您可以买入,如果您认为它会下跌,您可以卖出。这意味著在外汇市场中没有所谓的“熊市”,您可以随时做多或者做空。
  • 低交易成本∶外汇账户大多数交易不需要佣金,也不需要昂贵的换汇手续费。交易所需要的成本只是在交易屏幕上一直显示著的买卖价格间的差价(在外汇中通常被称为点差)。
  • 无可比拟的流通量∶由于外汇市场的流通量每天达到 6.6 万亿,总是有很多人会参与市场交易,大多数交易的品种主要集中在某些货币中。这使任何时候入场和出场进行交易都相当容易,即使是大额交易。同时如此大的流通量给市场带来更多的公平和透明性。因为很难有人能够有如此大的影响力改变价格的走向。
  • 杠杆式交易∶由于外汇市场的高流通性,您可以用较大的杠杆(高达400∶1)进行外汇交易。这可以使您大大的提高资金的使用效率。当然,杠杆是一把双刃剑,它既有助于增加您的盈利,也有可能导致大幅亏损。因此使用杠杆需谨慎。
  • 全球化投资∶随著世界变得越来越全球化,投资者会到处寻找机会。如果您拥有一个大的投资理念并想将它在其他国家的金融市场上实现(或卖空),交易外汇是一个非常简单的方式。它既可以使您能面向其他国家的市场又能避免因语言和文化问题带来的种种麻烦。

那么,现在就让我们走进外汇交易

将您的想法付诸行动

与其他任何事物一样,货币的价值会根据其供求情况而波动。在一个公开的市场中进行货币交易,就像买卖股票、债券、电脑、汽车、水果等等各种商品和服务。一个货币的价格浮动取决于它的供求关系,就像其他商品一样。如果货币的供应增加或者需求减少,货币的价格就会下降。例如,当希腊存在债务问题上有可能违约的威胁,它同样影响了欧元的地位,这时全球的投资者将会抛售欧元。

由于被抛售的欧元数量突然急剧增加且需求明显不足,欧元兑美元和其他货币急剧下跌。

外汇最大的优点就是您可以随时买入或卖出双向性操作。因此,如果您认为欧元区将解体,您可以做空欧元做多美元;如果您认为美联储印刷太多钞票,您可以做空美元做多欧元。

牛市熊市

展望未来,很多交易者对货币未来的走势有自己的看法。如果交易者持有乐观的看法,认为货币会上涨,他就会认为这将是牛市(bullish)。如果交易者持有悲观的看法,认为货币会下跌,那么他就认为这将是熊市(bearish)。每天,牛和熊都在拉锯相持,而价格也会随之波动。

外汇交易者需要在能交易的货币中寻找有潜力的品种,低买高卖。如果您在阅读过一则新闻后认为欧元会涨、美元会跌,您可以根据自己这个想法做多欧元、做空美元。

查看报价和进行交易

外汇交易通常是以一对货币对的形式来进行报价的。刚开始,您可能会混淆,但实际上它是非常简单直接的。如下图是欧元/美元(EUR/USD)货币对报价示例,它显示1欧元 (EUR) 以美元 (USD) 计算的价值。

如果您想看以日元报价的欧元价格,您可以查看欧元/日元(EUR/JPY)货币对,如果您想知道用加拿大元计价的美元的价值,那么查看美元/加元(USD/CAD)货币对。

一对货币对中,我们把前面的货币称为“基准货币”,后面的货币称为“计价货币”。例如欧元/美元(EUR/USD)货币对中,欧元即为基准货币,美元则为计价货币,表示 1 欧元的价值等于多少美元。我们说买卖一对货币对,其实是基于基准货币来说的。比如我们看空欧元,那么我们就可以去卖出欧元/美元(EUR/USD)货币对,看涨欧元,则买进欧元/美元(EUR/USD)货币对。这里需要注意的是,当我们买入欧元/美元(EUR/USD)货币对时,我们不只是在买进欧元,同时还卖出了美元。假如我们同时看涨日元和美元,但看涨日元更多,比起做空美元/日元(USD/JPY),更好的选择是去做空欧元/日元(EUR/JYP)。在外汇中,交易者有很多选择,一切都取决于您。

如下图,假如您在汇率为1.4022时卖出欧元/美元(EUR/USD),若汇率跌了,就意味著欧元正在走弱而美元则在走强。例如欧元/美元(EUR/USD)汇率跌至1.3522,在这个时候您是在盈利,如果欧元/美元(EUR/USD)升至1.4522,在这个时候您是在亏损。我们都知道“低买高卖”,也就是说做空一对货币对,盈利方向是向下,汇率越低越有利;反之,做多一对货币对,盈利方向是向上,汇率越高越有利。

汇率1.4022 买入 EUR/USD

向下 = 亏损   向上 = 盈利

汇率1.4022 卖出 EUR/USD

向下 = 盈利   向上 = 亏损

如果我没有欧元,我怎么能够卖出欧元/美元呢?

示例:

2个月前∶

卖出 欧元/美元EUR/USD
 1,000 x 1.4022 = $1,402.20

现在∶

买入 欧元/美元 EUR/USD
$1,402.20 / 1.3522 =  1,036.98

盈利 / 亏损 -  36.98 或 $50.00

即使您不任何该货币,您可以在外汇交易平台上进行买入或卖出任何活跃的品种。当我们在交易外汇时,我们实际上是在预测汇率的变化,您通过借欧元来做到这一点。这是大多数外汇交易者的标准。这也允许您通过使用杠杆来增加您的利润和损失。

让我们用一个例子说明上述的原理∶当我们做空欧元/美元(EUR/USD)时,首我们借了10,000欧元然后将其在汇率为 1.4022 时于市场上卖出,赚取等值的美元。也就是说我们借了10,000欧元,用1.4022的价格买入了14,022美元并继续持有。

假设两周以后,欧元/美元(EUR/USD)的汇率正如我们所预料的下跌至1.3522,此时我们可以将我们持有的美元以现在较低的价格买入欧元,即此时我们可以买入13,522欧元。那么很明显,在还掉我们当初借来的 10,000 欧元之后,我们还有36.98欧元的盈利。假设价格与我们的预期相反,上涨至1.4522,这个时候我们将会损失约36.98 欧元。您的交易平台将自动为计算,并将盈亏直接计入您的账户。

因此,请记住∶

我们需要做的就是在一个货币走强即汇率上升时买入该货币,在一个货币走弱即汇率下跌时卖出该货币。寻找最佳的货币并开始您的交易。

点、盈利、杠杆和亏损的相关概念

多年以来,专业的外汇交易者一直致力于使外汇交易变得更简单,我们可以很容 易的去决定我们的买卖方向,查看我们的盈利而不需要去按计算器。

什么是“点”?

“点”是计算盈利或亏损的单位。按照市场惯例,大多数货币对的汇率都是报价至小数点后第四位(除了日元货币对,报价至小数点后第二位)。小数点后第四位每变动1,则是汇率1个点的变化,小数点后第三位每变动1,则是汇率10个点的变化,依次类推。例如欧元/美元(EUR/USD)货币对,价格从1.4022上涨至1.4027,即欧元/美元(EUR/USD)上涨了5个点。

股票指数,期货产品,外汇都有“点”

一个“点”的货币价值会根据您的交易规模和交易的货币而有所不同。FXCM模拟账户通常以10,000的增量或“手数”进行交易。 以欧元/美元(EUR/USD)计算的模拟账户中每手1点价值为1.00美元。如果您交易3手,那么欧元/美元每波动一个点,您将获得3个点盈亏,即盈亏为3.00美元。

请注意∶当计价货币为非美货币时,点值的大小可能会不同。

例如∶欧元/日元(EUR/JPY)是以“日元”计价。美元/加元(USD/CAD)是以“加元”计价等等,请放心,外汇交易平台已经为自动计算好,让您的交易更加容易。

杠杆是如何运作

如前所述,外汇交易是保证金交易,我们能够利用杠杆的优势。例如,200:1的杠杆让您只需留出50美元作为保证金,就可以在市场上交易10,000美元。这意味著您可以通过杠杆的优势,用较少的资金作为押金进行著实际远大于账户规模的交易。

尽管杠杆在交易时有助于增加我们的盈利,但是也有可能大幅增加我们的亏损,所以我们在使用杠杆时应该慎重,通常我们可以通过轻仓即控制较低的有效杠杆来避免承担过大的风险。

杠杆是一把双刃剑。

跟盈亏一样,交易平台会为您自动计算保证金。

已用保证金 (Usd Mr) 可以视作维持开仓部位所需的实际押金。可用保证金 (Usbl Mr) 是减去占用保证金之外,承受浮动盈亏的金额。当可用保证金等于或低于零时,会触发强制平仓。因此,请确保您有足够的可用保证金,否则您可能会收到追加保证金通知。如果您的可用保证金变低,您应该关闭一些交易或将资金存入您的账户。

如何制定交易策略?

所以您现在已经知道外汇交易者日复一日在做的事情,其实很简单,就是低买高卖。

下一步做什么?

您现在已经迈出了第一步,即学习了外汇的基本知识。现在是时候来把理论应用于实践了。首先我们需要注册一个免费的模拟账号,它具有真实账户的所有功能(实时价格、点、盈亏、图表等),但自己是虚拟的。让您在无风险的模拟盘中去操练外汇知识,感受活跃外汇市场的脉搏。

下载福汇交易平台。

成为一个有见识的外汇交易者

在模拟盘中,您就能感受到市场的风云变幻。徜徉其中,您可以尽情去买您认为会涨的货币,做空您认为会跌的货币。

我如何知道一个货币会涨还是会跌?

许多年来,外汇交易者发展了多种方法来预测价格的涨跌起伏。

  • 基本面分析∶基本面分析是将市场某段时期的所有相关信息综合起来,应用供求关系的变化,预测汇率的变化。通常影响到汇率的因素有∶一个国家的总体经济,利率水平,通胀,就业以及政治风险等等。
  • 技术面分析∶研究价格走势图表预测汇率的变化,大多数外汇交易者都依赖它们来做出交易决策。 如果您知道如何阅读图表,则图表可以指出交易者可以进入或退出市场的趋势和重要价格点。技术分析的种类繁多,有的以裸 K 图表见长,有的以技术指标为主。技术分析是经验总结,对于价格走势的判断、价格目标的预测,其实用性和有效性经历了几十甚至是上百年交易实践的得检验和证明。
  • 资金管理∶交易的重要组成部分。所有交易者都需要知道如何衡量它们的潜在风险和回报,并用它来判断进场、出场和交易规模。

要成为一名外汇交易者,需要掌握很多重要的技能并且需要时间和练习。值得高兴的是,福汇为您提供众多免费学习视频课程,请点击这里查看。在这里,您可以学习掌握多项外汇交易所必备的技能,精通交易基础知识,熟悉交易软件的使用,筛选适当交易策略,并且得到账户方面的资讯支持。

再者,若您在福汇开立真实交易账户,您将可以无限制地免费使用我们的FXCM PLUS交易工具,它提供各种有助您提升交易经验的交易工具,例如,交易信号及技术分析能够助您进一步优化交易经验。

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